Besteuerung Übertragung Lebensversicherung

Question

Hallo,

bitte um Information zum folgenden Vorgang. Wie wird eine Lebensversicherung besteuert, wenn Versicherungsnehmer=Vater, versicherte Person= Tochter und Bezugsberechtigte im Todes- und Erlebensfall der versicherten Person die Mutter der versicherten Person ist. Gleichzeitig ist vertraglich vereinbart, dass die Versicherungsnehmereigenschaft bei Tod des Vaters auf die Mutter übergeht. Fällt jetzt im Falle des Todes des Vaters Erbschaftssteuer an?

MfG
Frank

Klaus56 · Answer

Ich möchte hier gleich voraus nehmen, dass ich kein Profi in diesem Gebiet bin. Doch diese Form der Lebensversicherung wird leider als Kapitalanlage gesehen, so kann es durch aus passieren, dass eine Steuer zu zahlen ist.

Euphrasia* · Answer

Das ist schwierig. Ich habe Zweifel, dass dir hier jemand dazu eine Aussage machen kann. Persönlich finde ich das  Erbrecht sehr kompliziert. Selbst für mein Testament  habe ich mir Hilfe geholt. Da ist es besser, sich lieber einen Anwalt für Erbrecht zu nehmen. Der kennt sich einfach besser damit aus und kann dir genaue und vor allem richtige Informationen zur Erbschaftssteuer geben.